FINRA ব্রোকার চেক ডেটাবেস ব্যবহার করে

ব্রোকার চেচক একটি ফিনার পরিষেবা যা বিনিয়োগকারীদের দালালের ব্যাকগ্রাউন্ডগুলি চেক করতে দেয় (অনেকগুলি, কিন্তু সবগুলিই নয়, যাদের আর্থিক পরামর্শদাতা বলা হয়) এবং ব্রোকারেজ সংস্থাগুলি। এটি পূর্বে নিবন্ধিত দালালের তথ্য রয়েছে; এইগুলির মধ্যে অনেকে এখনও সিকিউরিটিজ বা বিনিয়োগ ক্ষেত্রগুলিতে কাজ করতে পারেন, এবং এভাবে তাদের সম্পর্কে তথ্য বিনিয়োগকারীদের কাছে ব্যবহার করা যেতে পারে। সেবা বিনামূল্যে, এবং তথ্য অনুসন্ধান একটি ওয়েবসাইট মাধ্যমে পরিচালিত হতে পারে।

দালালদের উপর রিপোর্ট

গত 10 বছরে ফিনারের সাথে নিবন্ধিত ব্রোকারদের জন্য, যারা বর্তমানে সক্রিয় নয় এমন দালালগুলি সহ, একটি ব্রোকার চেক রিপোর্টে রয়েছে:

• ব্রোকার এবং তার বা তার শংসাপত্রের উপর সারাংশ তথ্য
• তার বর্তমান নিবন্ধন, লাইসেন্স এবং শিল্প পরীক্ষা একটি তালিকা পাস
• নিবন্ধন এবং কর্মসংস্থান ইতিহাস: সমস্ত FINRA- নিবন্ধিত সিকিউরিটিজ সংস্থাগুলি যেখানে গত 10 বছর ধরে, তিনি অন্যান্য সমস্ত কাজ (সিকিউরিটিজ ইন্ডাস্ট্রির ভিতরে এবং বাইরে উভয়), সামরিক পরিষেবা, বেকারত্ব, এবং পূর্ণ-সময় শিক্ষা
• ব্রোকারের রেকর্ডে গ্রাহক বিরোধ, শৃঙ্খলা রক্ষাকারী ইভেন্ট এবং আর্থিক বিষয়গুলি সম্পর্কে প্রকাশ, দালাল আসলেই দোষারোপ পেয়েছেন কিনা

• ব্রোকার এর সবচেয়ে সম্প্রতি জমা মন্তব্য, যদি থাকে

সচেতন হোন যে ব্রোকারের রেকর্ডে সমস্ত ক্রিয়াকলাপ এবং অভিযোগগুলি আসলে ভুল কাজকে নির্দেশ করে না।

10 বছরেরও বেশি আগে যদি ব্রোকার FINRA- এর সাথে নিবন্ধিত বন্ধ হয়ে যায় তবে সাধারণ ব্রোকারচেক রিপোর্টে কেবলমাত্র পার্থক্যগুলি প্রকাশের সাথে সম্পর্কিত বিভাগটিকে নিয়ে উদ্বেগ প্রকাশ করে। এতে দালালের বিরুদ্ধে কিছু ফৌজদারি, নিয়ন্ত্রক, সিভিল বিচারিক বা গ্রাহক অভিযোগের ব্যবস্থা রয়েছে। ব্রোকার যদি ছিল রিপোর্ট ইভেন্ট অন্তর্ভুক্ত করা হয়:

• একটি চূড়ান্ত নিয়ন্ত্রক কর্ম বিষয়
• নির্দিষ্ট অপরাধের অপরাধ (বা দোষী বা কোন প্রতিযোগিতার প্রতিশ্রুতিবদ্ধ)
• বিনিয়োগ সম্পর্কিত কার্যক্রম জড়িত একটি সিভিল আদেশ অধীনে স্থাপন করা
• বিনিয়োগ সংক্রান্ত আইন বা প্রবিধান লঙ্ঘন করা একটি সিভিল কোর্ট দ্বারা পাওয়া যায়
• একটি সালিসী কর্মী বা নাগরিক মামলায় উত্তরদাতা বা প্রতিবাদী হিসেবে নামকরণ করা হয়েছে যে তিনি বিক্রয় পদ্ধতির লঙ্ঘন করেছেন এবং তার বিরুদ্ধে একটি পুরস্কার বা নাগরিক বিচারের সৃষ্টি করেছেন।

সিকিউরিটিজ রেগুলেটর, ব্যক্তিগত ব্রোকার এবং কোনও জড়িত সংস্থাগুলি দ্বারা রিপোর্ট করা হিসাবে FINRA প্রতিটি ইভেন্ট তালিকাবদ্ধ করে।

ব্রোকারেজ সংস্থা রিপোর্ট

ব্রোকারেজ ফার্মের সাধারণ ব্রোকারচেক রিপোর্টের মধ্যে রয়েছে:

• দৃঢ় এবং তার পটভূমি একটি সংক্ষিপ্ত বিবরণ
• কখন এবং কোথায় ফার্ম প্রতিষ্ঠিত হয়েছিল
• সংস্থা এবং প্রতিষ্ঠানের সংস্থার উপর শেয়ার বা প্রভাব নিয়ন্ত্রণ সঙ্গে
• অধিগ্রহন, অধিগ্রহণ বা নাম পরিবর্তন একটি ইতিহাস
• ফার্মের সক্রিয় লাইসেন্স এবং নিবন্ধন, এটি পরিচালিত ব্যবসার ধরন এবং তার ক্রিয়াকলাপ সম্পর্কিত অন্যান্য বিবরণ
• কোন সালিসি পুরস্কার, শাস্তিমূলক ঘটনা, এবং দৃঢ় রেকর্ডের আর্থিক বিষয় সম্পর্কে প্রকাশ

মনে রাখবেন যে মুলতুবি বা অমীমাংসিত কর্মগুলি অন্তর্ভুক্ত করা যেতে পারে এবং এমন কোনও ক্রিয়াকলাপের উপস্থিতিতে ভুল কাজটির নির্দেশনা নেই।

তথ্য সূত্র

ব্রোকার চেকের তথ্য সেন্ট্রাল রেজিস্ট্রেশন ডিপোজিটরি (সিআরডি) থেকে আসে, যা ব্রোকারেজ সংস্থাগুলি এবং দালালদের দ্বারা নিবন্ধন এবং লাইসেন্সিং সংকলন করে। নিয়ন্ত্রকগণ ব্রোকার এবং ব্রোকারেজ সংস্থার সাথে জড়িত কিছু শাস্তিমূলক কর্মকাণ্ড সম্পর্কে সিআরডিকে তথ্য সরবরাহ করে।

তথ্য মুদ্রা

নিবন্ধিত দালাল এবং ব্রোকারেজ ফার্মগুলি সাধারণত ইভেন্টের শিখতে 30 দিনের মধ্যে CRD এ আপডেট জমা দিতে হবে। BrokerCheck অবিলম্বে নতুন বা সংশোধিত সিআরডি তথ্য প্রতিফলিত করে। তথ্যগুলি সাধারণত এমন সংস্থাগুলির জন্য আপডেট করা হয় না যা ফিনারের সাথে আর নিবন্ধিত নয়, অথবা যারা FINRA এর সাথে আর নিবন্ধিত নয় তাদের জন্য নিবন্ধিত।

ব্রোকার চেক অন্তর্ভুক্ত কি না

উদাহরণ:

• আদালতের রায় এবং দায়গুলি মুলতুবি হিসাবে পরে রিপোর্ট করা হয়েছে যে পরে সন্তুষ্ট
• দেওয়ানি মামলা 10 বছর আগে দায়ের করা হয়েছে।
• সামাজিক নিরাপত্তা সংখ্যা
• আবাসিক ইতিহাস তথ্য
• শারীরিক বিবরণ তথ্য

সাধারণভাবে, ব্রোকারচেকে এমন কোনও তথ্য অন্তর্ভুক্ত করে না যা সিআরডি তে কখনও প্রবাহিত হয় না, এবং এটি এমন তথ্যও অন্তর্ভুক্ত করে না যা একবার করেছে, তবে আর নেই। FINRA গোপনীয় গ্রাহকের তথ্য সুরক্ষার চেষ্টা করে, আপত্তিকর বা অপমানজনক ভাষা বাদ দেয় এবং এমন তথ্য দমন করে যা উল্লেখযোগ্য পরিচয় চুরি বা গোপনীয়তা উদ্বেগ বাড়ায়।

নতুন প্রকাশ প্রফেসর

২01২ সালে, ফিনরা ব্রোকার চেকে প্রকাশিত প্রকাশের কথা বিবেচনা করছে, যেমন:

• কারণ এবং একটি ব্রোকার এর অবসান সংক্রান্ত মন্তব্য
• শিক্ষাগত যোগ্যতা
• সিএফএ বা সিএফপি যেমন অন্যান্য পেশাদারী পদবি
• দালালদের বিরুদ্ধে বিনিয়োগকারী অভিযোগ সম্পর্কে আরও বিস্তারিত

এদিকে, বিনিয়োগকারীর সমর্থকদের কাছ থেকে পরীক্ষায় প্রাপ্ত সিরিজ 7 যেমন সিরিজ 7 এর বিরোধিতা করা হচ্ছে, এগুলি FINRA দ্বারা বিরোধিতা করা হচ্ছে এবং দালালদের মধ্যে অত্যন্ত অস্বাভাবিক। বিশেষজ্ঞ উদ্ধৃত ওয়াল স্ট্রিট জার্নাল ("স্কোর রাখা: বিনিয়োগকারীদের পক্ষে আরও ব্রোকার প্রকাশের জন্য পুঁজিবাজার প্রকাশ, ২9 মে, ২01২)" পরীক্ষার স্কোর রিপোর্ট করার উপযোগিতা সম্পর্কে প্রশ্ন করা হয়, কারণ তারা ভবিষ্যতে বিনিয়োগের কর্মক্ষমতা বা পরিষেবা গুণমানের সাথে সম্পর্কিত নয়, প্রধান ড্রাইভারগুলি ক্লায়েন্ট সন্তুষ্টি।