আর্থিক উপদেষ্টা ক্যারিয়ার পথ

কারণ আর্থিক উপদেষ্টাদের লোকেরা তাদের অর্থের সাথে সিদ্ধান্ত নেওয়ার ক্ষেত্রে গুরুত্বপূর্ণ ভূমিকা পালন করে, কারণ এক হওয়ার পথ অবশ্যই অগত্যা সহজ নয়। আর্থিক উপদেষ্টা হওয়ার জন্য শিক্ষা, পরীক্ষার এবং অভিজ্ঞতার বিশাল পরিমাণ প্রয়োজন। যাইহোক, আপনি যদি সেই পথেই থাকেন তবে ভবিষ্যতে অগ্রগতি এবং অন্যান্য কর্মজীবনের পদক্ষেপগুলির জন্য আপনি সুযোগগুলি খুলতে পারেন।

আর্থিক উপদেষ্টা জন্য শিক্ষা

শিক্ষা একটি আর্থিক উপদেষ্টা হওয়ার পথে একটি গুরুত্বপূর্ণ পদক্ষেপ। শুরু করার জন্য, আপনাকে সাধারণত অর্থ, অর্থনীতি, পরিসংখ্যান, বা অন্য কোনও অর্থ-সম্পর্কিত ক্ষেত্রের স্নাতকের ডিগ্রী পেতে হবে। স্নাতকোত্তর ডিগ্রী অর্জনের কাজটি যখন আপনি খুঁজছেন তখন কেবল একটি প্রতিযোগিতামূলক সুবিধা দিতে পারে না, তবে কিছু সংস্থা তাদের পরামর্শদাতাকে ব্যবসায় প্রশাসনে মাস্টার্সের (MBA) থাকতে হবে। কিছু ক্ষেত্রে, নিম্ন স্তরের ক্ষেত্রে কাজ করার সময় আপনি আপনার এমবিএতে কাজ করতে পারেন।

যারা আর্থিক উপদেষ্টা হতে চান তারাও এই বা একাধিক সার্টিফিকেশন পেতে পারেন: সার্টিফাইড ফাইন্যান্সিয়াল প্ল্যানার (সিএফপি), চার্টার্ড ফাইন্যান্সিয়াল এনালিস্ট (সিএফএ), অথবা চার্টার্ড ফাইন্যান্সিয়াল কনসালট্যান্ট (সিএফসি)। যদিও শংসাপত্রগুলি একটি আর্থিক উপদেষ্টা হওয়ার প্রয়োজন হয় না তবে একজন আপনাকে আরো কাজ এবং উচ্চ-অর্থ প্রদানের কাজ পেতে সহায়তা করতে পারে।

এটি পেতে কঠিন হওয়া থেকে CFA সার্টিফিকেশন সবচেয়ে মর্যাদাপূর্ণ বলে মনে করা হয়। সিএফএর শংসাপত্র অর্জনের জন্য প্রায় চার বছর সময় লাগে, যার মধ্যে তিনটি পরীক্ষার পাশাপাশি প্রতিটি 300 ঘন্টার বেশি পড়ার প্রয়োজন হয়। অন্যান্য প্রয়োজনীয়তাগুলিতে স্নাতকের ডিগ্রি, পেশাদার কাজের অভিজ্ঞতা চারটি বা তার বেশি বছর (এটি অর্থের সাথে সম্পর্কিত হতে হবে না), এবং রেফারেন্সের দুই বা তিনটি অক্ষর অন্তর্ভুক্ত।

সিএফপি সার্টিফিকেশন পেতে হলে, আপনার অবশ্যই স্নাতকের ডিগ্রি থাকতে হবে, সিএফপি বোর্ডের দ্বারা নির্ধারিত কোর্স সম্পূর্ণ করতে হবে এবং তারপর সিএফপি পরীক্ষা পাস করতে হবে। আপনি সার্টিফিকেশন জন্য আবেদন করতে পারেন আগে 4,000 ঘন্টা (প্রায় দুই বছর) সংশ্লিষ্ট অভিজ্ঞতারও পূরণ করতে হবে, অথবা 4000 নির্দিষ্ট মানদণ্ড পূরণ করতে হলে।

একটি ChFC উপার্জন একটি বিট ভিন্ন। সার্টিফিকেশন পেতে, আপনি নিজের গতিতে আটটি স্ব-অধ্যয়ন কোর্স সম্পন্ন করতে পারেন এবং কোর্স সমাপ্তির চার মাসের মধ্যে চূড়ান্ত পরীক্ষা পাস করতে পারেন। আপনার তিন বছরের পূর্ণ-সময়ের ব্যবসায়িক অভিজ্ঞতা থাকতে হবে, অথবা যদি আপনার স্নাতক বা মাস্টার্স ডিগ্রীও থাকে তবে দুই বছর থাকতে হবে।

আপনি কোন শংসাপত্র চয়ন করেন তা কোনও ব্যাপার নয়, আপনি যদি আপনার শংসাপত্রগুলি রাখতে চান তবে তাদের সবগুলি অবিরত শিক্ষা এবং চলমান পুনর্নবীকরণ প্রয়োজনীয়তা রয়েছে।

একটি আর্থিক উপদেষ্টা হিসাবে শুরু আউট

যেহেতু সার্টিফিকেশন প্রোগ্রামগুলির জন্য কিছু কাজের অভিজ্ঞতা প্রয়োজন, অনেক পূর্ববর্তী অভিজ্ঞতার সাথে কোনও আর্থিক উপদেষ্টা হিসাবে কর্মজীবন চালিয়ে যাওয়ার কারণে, তারা তাদের শিক্ষা শেষ করার সময় বা তাদের প্রমাণপত্রাদি প্রাপ্ত করার সময় আর্থিক সংস্থার আরো জুনিয়র ধরণের অবস্থানে কাজ করে শুরু করে। অনেক সংস্থা ইন্টার্নশিপগুলিও সরবরাহ করে, এবং যদি আপনি এখনও স্কুলে বা সাম্প্রতিক স্নাতক হন, তবে এটি কোন প্রতিষ্ঠানের সাথে অংশীদার কিনা তা দেখতে আপনার প্রতিষ্ঠানের সাথে যোগাযোগ করুন।

আর্থিক পরামর্শদাতা হিসাবে আপনি অনেকগুলি জায়গা কাজ করতে পারেন এবং আপনি যে ফার্মের সাথে যোগদান করেন তার উপর নির্ভর করে আপনার পক্ষে সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ। চার্লস শাওয়াব বা ফিডেলিটি ইনভেস্টমেন্টের মতো বড় নাম সংস্থাগুলি সাধারণত আরও শক্তিশালী প্রশিক্ষণ প্রোগ্রাম এবং সহায়তা প্রদান করে, তবে এ ধরনের বড় কোম্পানিগুলিতে র্যাঙ্কিং আরো কঠিন হতে পারে। প্রায়শই, বড় সংস্থার উপদেষ্টাগুলিও কঠোর উৎপাদন কোটা পূরণ করতে হবে।

ছোট, আরো বুটিক ফার্মগুলি আপনাকে একটি বড় ফার্মের সাথে একই স্তরের প্রশিক্ষণ বা ব্র্যান্ড-নাম স্বীকৃতি দিতে পারে না তবে ক্ষতিপূরণ কখনও কখনও ভাল হতে পারে। আপনার আরও কাজের কাজ করার সুযোগ থাকতে পারে এবং একটি ছোট দৃঢ়তার ক্ষেত্রে বিস্তৃত অভিজ্ঞতা অর্জন করতে পারে এবং আপনার কর্মজীবনের অগ্রগতির আরও ভাল সুযোগ পেতে পারে।

অনেক আর্থিক উপদেষ্টা তাদের নিজস্ব কোম্পানি শুরু এবং নিজেদের জন্য কাজ চয়ন করুন। এই রুট সাধারণত শিল্পে কিছু অভিজ্ঞতা আছে যারা সাধারণত জন্য উপযুক্ত।

আর্থিক উপদেষ্টা জন্য অন্যান্য পেশা সুযোগ

একটি আর্থিক উপদেষ্টা হচ্ছে অগ্রগতি জন্য অন্যান্য সম্ভাব্য কর্মজীবন পথ এবং বিকল্প খুলতে পারেন। আর্থিক পরামর্শদাতাদের জন্য যারা বিনিয়োগ বা ক্লায়েন্ট পরিষেবাদির একটি নির্দিষ্ট এলাকায় দক্ষতা অর্জন করেছেন, একটি ফার্মের মধ্যে আঞ্চলিক বা জাতীয় পর্যায়ে বিশেষজ্ঞ হয়ে উঠতে পারে।

কিছু সংস্থাগুলিতে, কিছু আর্থিক উপদেষ্টা টেকনিক্যালি ফাংশনের মধ্যে থাকেন তবে ক্লায়েন্টদের সাথে তাদের নিজস্ব মিথস্ক্রিয়াগুলি হ্রাস বা বাদ দেন এবং এর পরিবর্তে ফার্মের অন্যান্য আর্থিক উপদেষ্টাদের পক্ষ থেকে ক্লায়েন্ট অ্যাকাউন্টগুলি সক্রিয়ভাবে পরিচালনা করেন।

পরিচালন ট্র্যাক অনুসরণ করতে আগ্রহী এমন ব্যক্তিরা আর্থিক প্রতিষ্ঠানের জন্য শাখা বিক্রয় পরিচালক বা শাখা ব্যবস্থাপক হতে পারেন। ফার্মের নীতিগুলি এবং অফিসের আকারের উপর নির্ভর করে, একটি আর্থিক উপদেষ্টা যিনি শাখা পরিচালনার অবস্থানে চলে যান বা ব্যবসার একটি বই বজায় রাখার সুযোগ পান না।

শাখা বিক্রয় ব্যবস্থাপক বা শাখা ব্যবস্থাপকের পদে সরাতে থাকা আর্থিক উপদেষ্টা এই পোস্টগুলিকে আঞ্চলিক বা জাতীয় বিক্রয় বাহিনীর ব্যবস্থাপনা অবস্থানগুলিতে বা বিপণন বা পণ্য পরিচালনার মতো অন্যান্য অঞ্চলের ব্যবস্থাপনা অবস্থানগুলিতে বিভিন্ন পদে ব্যবহার করতে পারেন।