আর্থিক উপদেষ্টা ক্যারিয়ার প্রোফাইল

ক্লায়েন্টদের পক্ষে স্টক এবং বন্ডগুলির মতো সিকিউরিটিগুলি কেনার এবং বিক্রি করার জন্য প্রাথমিকভাবে স্টকব্রোকার, দালাল, অ্যাকাউন্ট নির্বাহক, বা নিবন্ধিত প্রতিনিধি বলা হয়। বিনিয়োগের কৌশল, মিউচুয়াল ফান্ড, বন্ড এবং স্টকগুলিতে আর্থিক পরামর্শ এবং নির্দেশিকা অন্তর্ভুক্ত করার জন্য এই দায়িত্বগুলি পরিবর্তিত হয়েছে।

শিরোনাম এবং দায়িত্ব পরিবর্তন ক্রমাগত পরিবর্তন অর্থনীতিতে ক্লায়েন্ট চাহিদা মেটাতে অনেক আছে। লেনদেন সহজতর করার পাশাপাশি, আর্থিক উপদেষ্টাদের বিনিয়োগ পরামর্শদাতা এবং আর্থিক পরিকল্পনাকারী হতে হবে যারা তাদের ক্লায়েন্টদের আর্থিক চাহিদা এবং লক্ষ্যগুলির সামগ্রিক দৃষ্টিভঙ্গি গ্রহণ করে। শিরোনাম অন্যান্য বৈশিষ্ট্য, যেমন সম্পদ ব্যবস্থাপনা উপদেষ্টা, এছাড়াও কখনও কখনও একটি আর্থিক উপদেষ্টা নির্দেশ করার জন্য ব্যবহৃত হয়, যার অতিরিক্ত প্রশিক্ষণ, সার্টিফিকেশন, বা অভিজ্ঞতা আছে।

যদিও আর্থিক উপদেষ্টা শব্দটি 1 99 0 এর দশকের প্রথম দিক থেকে সাধারণ ব্যবহারের মধ্যে ছিল, তবে এটি বিতর্ক ছাড়াই নয়। অনেক সমালোচকরা এখনও বজায় রাখেন যে এটি কঠোর পরিশ্রমী মানদণ্ডের সাথে সঙ্গতিপূর্ণ, যা ক্লায়েন্টের সর্বোত্তম স্বার্থে কাজ করার প্রয়োজন হয়, যা ঐতিহ্যগতভাবে দালালদের সাথে সম্পর্কযুক্ত কম কঠোর উপযুক্ততা মানের পরিবর্তে কাজ করে। উদাহরণস্বরূপ, আইনী ও সম্মতি অধিদফতরের এই উদ্বেগের কারণে মেরিল লিঞ্চ শব্দটি গ্রহণ করার শেষ প্রধান সংস্থার মধ্যে ছিল, যা তখন খুব রক্ষণশীল ছিল।

বিশেষায়িত ক্ষেত্র

কিছু আর্থিক উপদেষ্টা ব্যক্তিগত বা খুচরা ক্লায়েন্টদের পরিষেবা দেওয়ার জন্য ফোকাস করেন, অন্যরা ব্যবসা বা প্রাতিষ্ঠানিক ক্লায়েন্টগুলিতে মনোযোগ দেয়। এমন একটি সিকিউরিটি সংস্থা রয়েছে যা ক্লায়েন্টদের মিশ্রণের পরিবর্তে এক ধরণের ক্লায়েন্টের বিশেষজ্ঞ হতে তাদের আর্থিক উপদেষ্টা পছন্দ করে, তবে অন্যান্য আর্থিক সংস্থাগুলি তাদের আর্থিক উপদেষ্টাদের ক্লায়েন্টগুলির মিশ্রণ সরবরাহ করার অনুমতি দেয়। ব্যবসায়িক ক্লায়েন্ট যাদের বিশেষ পরামর্শ এবং পরিষেবাদি জড়িত, বলছেন, কাজ করা মূলধন ব্যবস্থাপনা বা ব্যবসায়িক ঋণের প্রয়োজন, এই অঞ্চলে বিশদ জ্ঞানের সাথে আর্থিক উপদেষ্টা পছন্দ করতে পারেন।

কর্তব্য এবং দায়িত্ব

আর্থিক উপদেষ্টা পরামর্শের সুযোগের উপর ক্লায়েন্টদের ক্লায়েন্টের প্রয়োজনীয়তা, লক্ষ্য এবং ঝুঁকি সহনশীলতার সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ। চাকরিটি আর্থিক বাজারগুলির সাময়িক বজায় রাখার, ক্লায়েন্টদের পোর্টফোলিওগুলিতে নির্দিষ্ট বিনিয়োগের নিরবচ্ছিন্ন নজরদারি এবং নতুন বিনিয়োগ কৌশল এবং যানবাহনগুলিতে বর্তমান থাকার জন্য প্রয়োজন। আর্থিক পরামর্শদাতাদের অবশ্যই অনিশ্চয়তার সাথে সিদ্ধান্ত নেওয়ার এবং চরম সময় চাপের বিষয়ে নিশ্চিত হওয়া উচিত, চমৎকার মানুষ এবং যোগাযোগের দক্ষতা থাকতে হবে, এবং ব্যর্থতা এবং অসন্তুষ্ট ক্লায়েন্টদের সাথে কীভাবে মোকাবিলা করতে হবে তা জানেন।

সাফল্য নতুন ক্লায়েন্টদের অধিগ্রহণ এবং বিদ্যমান ক্লায়েন্টদের বিনিয়োগ ধারনাগুলির পীচিং উভয় ক্ষেত্রে বিক্রয় দক্ষতার উপর অত্যন্ত নির্ভরশীল। ক্লায়েন্ট সেবা, সম্মতি, এবং অনুশীলন ব্যবস্থাপনা আর্থিক উপদেষ্টা জন্য ঘনিষ্ঠভাবে intertwined সমস্যা হয়।

আর্থিক উপদেষ্টাগুলি তাদের উত্পাদনশীলতা এবং ব্যবসার একটি বড় বই সরবরাহ করার ক্ষমতা ব্যাপকভাবে বাড়িয়ে তুলতে পারে যদি তারা এক বা একাধিক বিক্রয় সহায়ক সমর্থিত হয়। যাইহোক, অনেক আর্থিক পরিষেবা সংস্থাগুলিতে, আর্থিক উপদেষ্টাদের অবশ্যই তাদের বা তাদের ক্ষতিপূরণের বাইরে, সম্পূর্ণভাবে বা আংশিকভাবে তাদের বিক্রয় সহায়কদের অর্থ প্রদান করতে হবে।

বৈশিষ্টসূচক সময়সূচী

ব্যুরো অফ লেবার স্ট্যাটিস্টিক্স (বিএলএস) রিপোর্ট করে যে 24 শতাংশ আর্থিক উপদেষ্টা প্রতি সপ্তাহে 50 ঘন্টারও বেশি সময় কাজ করে। তবে, প্রকৃত সময়ের প্রতিশ্রুতি ক্ষেত্রের শুরুতে এবং প্রতিষ্ঠিত আর্থিক উপদেষ্টাদের জন্য এবং সর্বোত্তম পরিষেবা প্রদানের জন্য এবং তাদের ব্যবসা বাড়ানোর জন্য প্রতিশ্রুতিবদ্ধ উভয় ক্ষেত্রেই অনেক বেশি (60 বা 80 ঘন্টা প্রতি সপ্তাহে বা তার বেশি) হতে পারে।

সুবিধাদি

আর্থিক উপদেষ্টাদের একটি উচ্চতর পেশাগত স্বায়ত্তশাসন রয়েছে, যা কর্পোরেট কর্মচারীর চেয়ে স্বাধীন উদ্যোক্তা হওয়ার মতো বেশি। কর্মক্ষমতা এবং পুরস্কার মধ্যে কার্যকরী সীমাহীন উপার্জন সম্ভাব্য সঙ্গে একটি ঘনিষ্ঠ লিঙ্ক আছে। আপনার কাজ ভাল করুন, এবং আপনি আপনার ক্লায়েন্টদের জীবনে একটি সুস্পষ্ট, ইতিবাচক প্রভাব ফেলে।

অসুবিধেও

আর্থিক পরামর্শদাতার দায়িত্বগুলি হতাশাজনক হতে পারে, কারণ তারা ক্লায়েন্টদের সঠিক, সময়মত তথ্য সরবরাহের চাপে রয়েছে। আর্থিক উপদেষ্টা তথ্য একটি ধ্রুবক বন্যা প্রক্রিয়া আবশ্যক; দ্রুত, সঠিক সিদ্ধান্ত; এবং প্রতিদিন সেবা বিক্রি। ভুলের জন্য অনেক জায়গা নেই, কারণ দরিদ্র সিদ্ধান্তগুলি ক্লায়েন্টদের কাছে ব্যয়বহুল হতে পারে এবং আপনার এবং আপনার সংস্থাটির খ্যাতিকে ধ্বংস করে।

ক্ষতিপূরণ

2018 সালে মধ্যবিত্ত বার্ষিক ক্ষতিপূরণ ছিল 58,7২0 ডলার, 90% আয় $ 36,239 এবং $ 158,167 এর মধ্যে। আর্থিক উপদেষ্টা ক্ষতিপূরণ সাধারণত কমিশন ভিত্তিক হয়। অর্থাৎ, একটি আর্থিক উপদেষ্টা তাদের ক্লায়েন্টদের দ্বারা ফার্মের জন্য উত্পাদিত রাজস্বের একটি ভাগ পায়। অন্যান্য ম্যাট্রিক্স, যেমন আর্থিক উপদেষ্টা দৃঢ়ের সাথে আমানতের উপর ক্লায়েন্ট আর্থিক সম্পদগুলির মোট মূল্য, এছাড়াও ক্ষতিপূরণের কারণ হতে পারে। শীর্ষ আর্থিক উপদেষ্টা ভাল $ 1,000,000 উপার্জন করতে পারেন।

আর্থিক উপদেষ্টা সংস্থাগুলির ভিতরে এবং বাইরে তাদের সম্পর্কগুলি সফলভাবে পরিচালনার বিষয়ে বিশেষজ্ঞ। তারা চাপ অধীনে ভাল কাজ করার ক্ষমতা আছে। অনেকগুলি সিকিউরিটি সংস্থাগুলি এই দক্ষতার সাথে আর্থিক উপদেষ্টাদের সন্ধান করে, যারা ক্লায়েন্টদের সাথে আর্থিক খাতে কাজ করার পূর্ব অভিজ্ঞতা এবং সহকর্মীদের মধ্যে সৎ, কঠোর পরিশ্রমী।