আর্থিক সেবা বিক্রয় পেশাদার

মানুষকে তাদের অর্থ পরিচালনা এবং বিনিয়োগ করতে সহায়তা করা হচ্ছে আর্থিক উপদেষ্টাদের কাজ। আর্থিক পরিষেবা শিল্পের যারা উচ্চ মানের ডিগ্রি এবং সার্টিফিকেশন থাকতে পারে, বিক্রয় দক্ষতার ব্যতীত, সমস্ত শিক্ষা ও প্রশিক্ষণ প্রাচীরের সজ্জাগুলির চেয়ে বেশি কিছু নয়।

আর্থিক সেবা একটি বিক্রয় পেশা

বিনিয়োগ, অবসর, এবং শিশুদের শিক্ষার ক্ষেত্রে, লোকেরা পেশাদার পরামর্শদাতার সাথে কাজ করতে চায় না, নির্দিষ্ট বিনিয়োগ, মিউচুয়াল ফান্ড বা স্টক বিক্রি করার জন্য ক্ষতিপূরণ পেতে পারে এমন ব্যক্তিদের সাথে কাজ করতে চায়। যখন কোন বিনিয়োগ দক্ষিণে যায়, তখন একজন পরামর্শদাতার জন্য একই পেশা সম্পন্ন করার জন্য একজন পেশাদার পেশাদারের চেয়ে স্নায়ুর শান্ত হওয়ার পক্ষে পরামর্শ করা অনেক সহজ।

শিরোনাম যাই হোক না কেন, প্রত্যেক সফল আর্থিক উপদেষ্টা বুঝতে পারছেন যে তাদের উভয়ই বাজারের প্রবণতাগুলি বোঝার দায়িত্ব এবং গ্রাহকদের কাছে পরিষেবাগুলি এবং বিনিয়োগের যানবাহনগুলিকে কার্যকরভাবে "বিক্রয়" কীভাবে করতে হবে। আর্থিক ক্ষেত্রে যারা যারা বিক্রয় পেশাদার হিসাবে স্বীকার করে না, সাধারণত বিশ্লেষক ভূমিকা বা একটি ভিন্ন পেশা ক্ষেত্রের মধ্যে শেষ।

সার্টিফিকেশন

আর্থিক সিকিউরিটি বিক্রি করার জন্য, আর্থিক উপদেষ্টা লাইসেন্স করা আবশ্যক। সর্বাধিক অনুষ্ঠিত সার্টিফিকেশন সিরিজ 6,7 এবং 63 হয়। এই শংসাপত্রগুলি একটি উপদেষ্টাকে মিউচুয়াল ফান্ড, বার্ষিকী, বন্ড, অবসরযাত্রা যানবাহন এবং পৃথক স্টকগুলি বিক্রি করার অনুমতি দেয়। অনেক উপদেষ্টাও জীবন, দুর্ঘটনা এবং স্বাস্থ্যের মতো বীমা সার্টিফিকেশনগুলি ধরে রাখেন।

উন্নত সার্টিফিকেশন

সিরিজ 6,7 এবং 63 পরীক্ষার হিসাবে চ্যালেঞ্জিং হিসাবে, তারা সাধারণত আর্থিক পরিষেবা শিল্প এন্ট্রি স্তরের সার্টিফিকেশন বলে মনে করা হয়। আর্থিক পরিকল্পক বা উপদেষ্টা হিসাবে দীর্ঘমেয়াদী সাফল্যের জন্য প্রতিশ্রুতিবদ্ধ, অবিরত শিক্ষা এবং সার্টিফিকেশন কার্যত বাধ্যতামূলক।

অনেক আর্থিক উপদেষ্টা তাদের সিএফএ এবং CFP সার্টিফিকেশন উপার্জন। সিএফএ সনদযুক্ত আর্থিক বিশ্লেষক এবং CFP সনদিত আর্থিক পরিকল্পক জন্য দাঁড়িয়েছে জন্য দাঁড়িয়েছে। উভয় অত্যন্ত প্রশংসাপত্র গণ্য করা হয় এবং সাধারণত আর্থিক সেবা কর্মজীবনের মধ্যে কয়েক বছর পর্যন্ত অর্জিত হয় না।

এই সার্টিফিকেশনগুলির বাইরে, শিল্প গবেষণায় কিছু এবং চ্যাফিক বা আর্থিক প্রতিষ্ঠানের চার্টার্ড উপার্জন করে। আর্থিক সেবা বিশেষজ্ঞ ডোনা রজার্সের মতে:

একটি চার্টার্ড ফাইন্যান্সিয়াল কনসালটেন্টের আর্থিক পরিষেবা শিল্পে কমপক্ষে 3 বছরের কাজের অভিজ্ঞতা থাকতে হবে। CHFC® ব্যক্তি, পরিবার এবং ছোট ব্যবসার চাহিদাগুলি পরিচালনা করতে পেশাদারদের প্রস্তুত করে। আমেরিকান কলেজের মতে, সিএফসিগুলি তাদের সহকর্মীদের চেয়ে 51 শতাংশ বেশি উপার্জন করে।

আয় আয় শুধুমাত্র একাডেমী এবং সহকর্মীদের এবং গ্রাহকদের কাছ থেকে বর্ধিত সম্মান যোগ করার জন্য এই সার্টিফিকেশন এবং উপার্জন করতে অনুপ্রাণিত করতে পারে।

চ্যালেঞ্জ এবং পুরস্কার

কার্যত আমেরিকার প্রতিটি প্রধান রাস্তায় কমপক্ষে 1 আর্থিক পরিষেবা অফিস রয়েছে, এটি একটি একক উপদেষ্টা বা উপদেষ্টা দলের সাথে ভর্তি, সক্রিয়ভাবে নতুন গ্রাহকদের সন্ধান এবং তাদের বিদ্যমান ক্লায়েন্টদের ধরে রাখতে। সর্বাধিক বীমা ব্যাংকগুলি বেশিরভাগ বীমা সংস্থাগুলির মতো আর্থিক পরিষেবা দেয়। এই তালিকায় ইন্টারনেট ভিত্তিক সংস্থাগুলি দ্বারা দেওয়া আর্থিক পরিষেবাগুলির উপলব্ধতা যোগ করুন এবং আপনি শীঘ্রই বুঝতে পারবেন যে আর্থিক পরিষেবা শিল্প খুব প্রতিযোগিতামূলক।

অন্য প্রধান চ্যালেঞ্জ সরকারি সম্মতি ম্যান্ডেট এবং প্রবিধান যা প্রতিটি আর্থিক পরিকল্পনাকারীকে অবশ্যই মেনে চলতে হবে। একটি আইন লঙ্ঘন এবং আপনার লাইসেন্স সাসপেন্ড বা প্রত্যাহার করা হয়।

যে প্রতিযোগিতাটি কাটিয়ে উঠতে পারে তাদের জন্য, প্রয়োজনীয় এবং ঐচ্ছিক সার্টিফিকেশনগুলি উপার্জন করতে নিবেদিত এবং যারা সততা সহ তাদের সমস্ত ব্যবসা পরিচালনা করে, পুরস্কারগুলি অবিশ্বাস্য। শীর্ষ আর্থিক পরিকল্পক প্রতি বছর কয়েক হাজার ডলার উপার্জন করতে পারে, সেইসাথে উত্সাহ, অবকাশ, এবং পুরষ্কারের অভাব।

ক্যারিয়ার অবশ্যই সফল হতে সবচেয়ে কঠিনতম, যা কেবল কয়েক বছর পরেই সর্বাধিক প্রস্থান করা হয়। সত্যিকারের পুরষ্কারগুলি যারা 2 বা তার বেশি বছর ধরে ক্যারিয়ারে থাকে এবং তারা দীর্ঘ সময় কাজ করতে এবং আরামদায়ক মাসগুলি মুখোমুখি হওয়ার আগে পর্যন্ত তারা বেনিফিটগুলি শুরু করতে শুরু করে।