একটি প্রতিষ্ঠানগত ক্লায়েন্ট কি?

বেশিরভাগ আর্থিক পরিষেবা সংস্থার দ্বারা সংজ্ঞায়িত প্রতিষ্ঠানীয় ক্লায়েন্টগুলির মধ্যে বড় অ-আর্থিক সংস্থাগুলির পাশাপাশি যেকোনো আকারের অন্যান্য আর্থিক পরিষেবা সংস্থাগুলি গঠিত। বড় সংজ্ঞা সাধারণত অন্তত ফরচুন 500, এবং সম্ভবত অতিক্রম করে।

যোগাযোগের পয়েন্ট

ওয়াল স্ট্রিট সিকিউরিটিজ ফার্মে, একটি অ-আর্থিক প্রাতিষ্ঠানিক ক্লায়েন্টের প্রাথমিক সম্পর্ক পরিচালক একটি সিনিয়র বিনিয়োগ ব্যাংকার হতে পারে, বিশেষত সিকিউরিটিজ আন্ডাররাইটিং বা বিলি এবং অধিগ্রহণের দক্ষতার সাথে। অন্যথায়, যদি ক্লায়েন্ট প্রাথমিকভাবে ট্রেডগুলি চালানোর জন্য সিকিউরিটিজ ফার্ম ব্যবহার করে, তবে একটি প্রাতিষ্ঠানিক বিক্রয়কারী বা অ্যাকাউন্ট নির্বাহী সম্পর্ক পরিচালনা করতে পারে। বাণিজ্যিক ব্যাংকে, সেই সম্পর্ক ব্যবস্থাপক একজন উর্ধ্বতন ঋণদাতা অফিসার হতে পারেন, যে কোনও গ্রাহকের ক্ষেত্রে সেই ব্যাংকে ঋণ ব্যবহার করা হয়।

সিকিউরিটিজ সংস্থা বা বাণিজ্যিক ব্যাংকগুলির সাথে তার লেনদেনের ক্ষেত্রে একটি অ-আর্থিক প্রাতিষ্ঠানিক ক্লায়েন্টের প্রধান প্রতিনিধি সম্ভবত তার কর্পোরেট ট্রেজারি বিভাগের একজন পরিচালক হবেন। কর্মসংস্থান পেনশন এবং 401 (কে) অ্যাকাউন্ট পরিচালনাকারী বিনিয়োগ পরিচালন সংস্থাগুলির সাথে সম্পর্কের ক্ষেত্রে, মানব সম্পদ বিভাগের একজন পরিচালক কর্পোরেশন প্রতিনিধির পক্ষে উপযুক্ত।

ছোট ব্যবসা ক্লায়েন্টদের

ছোট ব্যবসার, বিশেষত যারা জনসাধারণের ব্যবসা বা ঋণের সাথে ব্যবসা করে না, তাদের সাধারণত খুচরো ক্লায়েন্ট হিসাবে বিবেচনা করা হয়। তাদের অ্যাকাউন্টগুলি সাধারণত সিকিউরিটিজ ফার্মগুলির আর্থিক পরামর্শদাতাদের দ্বারা বা বাণিজ্যিক ব্যাংকগুলির ছোট ব্যবসায় ঋণ কর্মকর্তাদের দ্বারা সরবরাহ করা হবে।

আর্থিক সেবা শিল্প ক্লায়েন্টদের

আর্থিক সেবা শিল্পে বড় বড়, সমন্বিত, বৈচিত্র্যপূর্ণ সংস্থাগুলির মধ্যেও সংস্থাগুলির সাথে লেনদেনের বিপুল পরিমাণ অর্থ রয়েছে। বিশেষ করে, সিকিউরিটি সংস্থাগুলি যেগুলি বাজার প্রস্তুতকারকদের হিসাবে কাজ করে তাদের নিজেদের মধ্যে দৈনিক ট্রেডিংয়ের বৃহত পরিমাণে, তাদের নিজ নিজ সিকিউরিটিজ সামগ্রীগুলি পরিচালনা করার জন্য এবং সিকিউরিটিজের জন্য ক্লায়েন্ট অর্ডারগুলি পূরণ করতে বাধ্য হয় যা তাদের বর্তমানে নেই।

উপরন্তু, সিকিউরিটিজ আন্ডাররাইটিংয়ের জন্য প্রায়ই আন্ডাররাইটিং ঝুঁকিগুলি ছড়িয়ে দেওয়ার জন্য এবং অফারগুলিতে এখন সিকিউরিটিজের জন্য ক্রেতাদের সন্ধান করার জন্য বেশ কয়েকটি সংস্থার মধ্যে অ্যাড হক পার্টনারশিপ (সিন্ডিকেট নামে পরিচিত) সংস্থার প্রয়োজন হয়। সিকিউরিটিজ সমস্যাগুলি বড়, আন্ডাররাইটিং এবং বিক্রয় সিন্ডিকেটগুলি বড় হওয়া উচিত।

অত্যন্ত ধনী ব্যক্তিদের

অতিরিক্ত ক্লায়েন্ট ব্যক্তিদের (উদাহরণস্বরূপ, যাদের 100 মিলিয়ন ডলারের বেশি সম্পদ রয়েছে) তাদের প্রতিষ্ঠানের বিক্রয় চ্যানেলের মাধ্যমে সরবরাহ করা যেতে পারে, যা আর্থিক উপদেষ্টা চ্যানেলের মাধ্যমে খুচরা ক্লায়েন্টদের পরিবেশন করে। এই ব্যক্তিরা তাদের নিজস্ব আর্থিক উপদেষ্টা (বা পারিবারিক কার্যালয়) যদি দৃঢ়ভাবে প্রশ্ন থেকে পৃথক থাকে তবে এটি বিশেষভাবে সত্য, এবং পরিবর্তে ব্যবসায়গুলি চালানোর জন্য এবং বিনিয়োগ পণ্যগুলি পেতে দৃঢ়ভাবে সেই দৃঢ় ব্যবহার করুন।

ব্যবসা প্রতিষ্ঠানের লাইন

উল্লেখ্য যে আর্থিক পরিষেবা শিল্পের মধ্যে কিছু বিভাগ এবং ব্যবসায়ের লাইন সাধারণত প্রাতিষ্ঠানিক রূপে সংজ্ঞায়িত করা হয়। বিনিয়োগ ব্যাংকিং একটি উদাহরণ, ক্লায়েন্ট প্রকৃতির উপর ভিত্তি করে।

সিকিউরিটিজ ট্রেডিং আরেকটি উদাহরণ; যদিও এই ফাংশনটি খুচরা ও প্রাতিষ্ঠানিক ক্লায়েন্ট উভয়কেই সরবরাহ করে তবে ট্রেডিং ভলিউমের প্রেক্ষাপটে প্রতিষ্ঠানগুলির পক্ষ হতে থাকে। এছাড়াও, ট্রেডিং ফাংশন বিনিয়োগ ব্যাঙ্কিং ফাংশনের সাথে ঘনিষ্ঠ সম্পর্ক রাখতে থাকে, যা সেকেন্ডারি তৈরি করে যা পরবর্তীকালে বাজারে বিক্রি হবে।

ইন-হাউস সিকিউরিটিজ গবেষণা বিভাগগুলি দ্বারা প্রকাশিত রিপোর্ট এবং বিশ্লেষণগুলি খুচরা আর্থিক উপদেষ্টা এবং খুচরা ক্লায়েন্টদের দিকে লক্ষ্যবস্তু করা হলেও, এই গোষ্ঠীগুলি সম্ভবত একটি বিবিধ সংস্থাটির প্রাতিষ্ঠানিক অর্ধারে সংগঠিত হবে।