আর্থিক পরিকল্পনাকারী কাজের বিবরণ, বেতন, দক্ষতা, এবং আরো

একটি আর্থিক পরিকল্পনাকারী তাদের ব্যক্তিগত আর্থিক পরিচালনা ব্যক্তিদের পরামর্শ। অনেক পরিকল্পনাকারীরা স্বাধীনভাবে বা ছোট সংস্থাগুলিতে কাজ করে, যদিও বড় আর্থিক পরিষেবা সংস্থাগুলি তাদের কর্মীদের আর্থিক পরিকল্পনাকারী যোগ করছে বা তাদের আর্থিক উপদেষ্টা বা আর্থিক পরামর্শদাতাদের আর্থিক পরিকল্পনাকারী হিসাবে প্রত্যয়িত হয়ে জোর দিয়ে বলছে।

একটি আর্থিক পরিকল্পক যেমন বিষয় নিয়ে কাজ করে:

• অবসর জন্য সংরক্ষণ
• কলেজের জন্য সংরক্ষণ করা হচ্ছে
• বাড়িতে বা গাড়ী কেনার জন্য সংরক্ষণ করা হচ্ছে
• বাজেটিং
• খরচ নিয়ন্ত্রণ
• গ্রহণ
• বিনিয়োগ

একটি আর্থিক পরিকল্পনাকারী ক্লায়েন্টদের ব্যক্তিগত বাজেট তৈরি করতে, ব্যয়গুলি নিয়ন্ত্রণ করতে, সঞ্চয় করার জন্য লক্ষ্য নির্ধারণ করতে এবং সম্পদ জমা করার কৌশলগুলি বাস্তবায়নে সহায়তা করে। আর্থিক উপদেষ্টাদের, বিনিয়োগ পরিচালকদের, অথবা মিউচুয়াল ফান্ড সংস্থার সাথে তাদের সম্পর্কের সম্পর্ক থাকতে পারে, এই বিশেষজ্ঞদের তাদের ক্লায়েন্টদের তহবিলের প্রকৃত বিনিয়োগের জন্য ব্যবহার করে।

কাজের জন্য আর্থিক পণ্য, ট্যাক্স আইন, এবং ব্যক্তিগত আর্থিক পরিচালনার কৌশলগুলি, বিশেষ করে অবসর পরিকল্পনা এবং এস্টেটগুলির ক্ষেত্রে উন্নয়নগুলির সাথে বর্তমান থাকা দরকার। সাফল্যের জন্য নতুন ক্লায়েন্টদের অধিগ্রহণ এবং বিদ্যমান ক্লায়েন্টদের আর্থিক পরিস্থিতি উন্নত করার জন্য নতুন ধারনাগুলির উন্নয়নে বিক্রয় ক্ষমতা প্রয়োজন।

আর্থিক পরিকল্পনাকারী দায়িত্ব ও দায়িত্ব

একটি আর্থিক পরিকল্পকের নিয়মিত দায়িত্বগুলির মধ্যে রয়েছে:

• ক্লায়েন্টদের আর্থিক পরিকল্পনা, বীমা এবং বিনিয়োগ পরিষেবা সরবরাহ করা
• ক্লায়েন্ট রেকর্ড নিশ্চিত করা এবং বর্তমান রাখা নিশ্চিত
• তাদের সাফল্যের ট্র্যাকিং করে এবং তাদের আর্থিক প্রভাবিত করতে পারে এমন কোনও পরিবর্তন সম্পর্কে তাদের অবগত রেখে ক্লায়েন্টদের সাথে চলমান সম্পর্ক বজায় রাখা এবং বজায় রাখা
• ক্লায়েন্ট এবং অন্যান্য আর্থিক পেশাদারদের মধ্যে একটি সংযোগ হিসাবে অভিনয়
• লক্ষ্য সেটিং সহ ব্যক্তিগত আর্থিক বিশ্লেষণ মাধ্যমে ক্লায়েন্ট গাইডিং
• এস্টেট ব্যবস্থাপনা, ট্যাক্স রিটার্ন, বাজেট, বা অন্যান্য আর্থিক কাজ সঙ্গে ক্লায়েন্ট সহায়তা

আর্থিক পরিকল্পনাকারী বেতন

আর্থিক পরিকল্পনাকারী বেতন আপনি আর্থিক প্রতিষ্ঠানের জন্য কাজ করেন বা ব্যক্তিগত প্রথাতে থাকা উপর নির্ভর করে পরিবর্তিত হয়। অন্য নির্ধারণের কারণগুলি দক্ষতা, সার্টিফিকেশন এবং ডিগ্রিগুলির মধ্যে রয়েছে:

• মধ্যম বার্ষিক বেতন: $ 62,000 ($ 22.72 / ঘন্টা)
• শীর্ষ 10% বার্ষিক বেতন: $ 112,000 ($ 50.00 / ঘন্টা)
• নীচে 10% বার্ষিক বেতন: $ 40,000 ($ 13.23 / ঘন্টা)

শিক্ষা প্রয়োজন এবং যোগ্যতা

আর্থিক পরিকল্পক হতে, শিক্ষা একটি গুরুত্বপূর্ণ ভূমিকা পালন করতে পারেন।

• একজন স্নাতক ডিগ্রী একটি আর্থিক পরিকল্পনাকারী প্রত্যাশিত সর্বনিম্ন শিক্ষা প্রয়োজন।
• পাঠক্রম অর্থ, অ্যাকাউন্টিং, বা অর্থনীতি সহায়ক কিন্তু প্রয়োজন হয় না।
• ব্যবসায় প্রশাসন একটি মাস্টার (এমবিএ) ডিগ্রী আপনি দৃঢ় উপর নির্ভর করে, বিশেষ করে পছন্দসই পেশা প্রার্থী করতে পারে।

একটি আর্থিক পরিকল্পক হিসাবে অপারেটিং জন্য আইনি প্রয়োজনীয়তা রাষ্ট্র দ্বারা পরিবর্তিত। যাইহোক, এমন অবস্থায়ও যেখানে এটি বাধ্যতামূলক নয়, একটি প্রত্যয়িত আর্থিক পরিকল্পনাকারী (সিএফপি) হয়ে পরীক্ষার পাশাপাশি অত্যন্ত পরামর্শযোগ্য। সিএফপি পদে সম্ভাব্য নিয়োগকর্তা এবং ক্লায়েন্টদের আপনার বিশ্বাসযোগ্যতা এবং বাজারজাতকরণ বাড়ায়।

সনদপ্রাপ্ত আর্থিক পরিকল্পনাকারী বোর্ড অফ স্ট্যান্ডার্ডস ইনকর্পোরেটেড (সিএফপি বোর্ড) এর মতে, প্রত্যয়িত হওয়ার জন্য আপনাকে নিম্নলিখিত প্রয়োজনীয়তা পূরণ করতে হবে:

• শিক্ষা: সিএফপি বোর্ডের সাথে নিবন্ধিত একটি আর্থিক পরিকল্পনা উন্নয়ন (ক্যাপস্টোন) কোর্স সম্পন্ন সহ ব্যক্তিগত আর্থিক পরিকল্পনা বা একটি সিএফপি বোর্ড-গ্রহণযোগ্য সমতুল্য একটি কলেজ স্তরের ডিগ্রি সম্পন্ন।
• পরীক্ষা: একটি স্নাতক ডিগ্রী প্রাথমিক সার্টিফিকেশন একটি শর্ত, তবে, পরীক্ষার জন্য নিবন্ধন করার আগে এটি পূরণ করা প্রয়োজন হয় না।
• অভিজ্ঞতা: কারণ সিএফপি শংসাপত্র ক্লায়েন্টদের তত্ত্বাবধানে আর্থিক পরিকল্পনা প্রদানের আপনার দক্ষতার ইঙ্গিত দেয়, সিএফপি বোর্ডের জন্য আপনাকে প্রমিত পথের মাধ্যমে 6,000 ঘন্টা অভিজ্ঞতা বা অতিরিক্ত প্রয়োজনীয়তা পূরণের জন্য প্রাতিষ্ঠানিক পথের মাধ্যমে 4,000 ঘন্টা অভিজ্ঞতা প্রয়োজন।

• এথিক্স: একটি প্রত্যয়িত আর্থিক পরিকল্পনাকারী হিসাবে, আপনি অবশ্যই পেশাদার আচরণের সিএফপি বোর্ডের স্ট্যান্ডার্ডগুলিতে বর্ণিত নীতিশাস্ত্রের উচ্চ মান এবং অনুশীলন অনুসরণ করতে সম্মত হন। ব্যাকগ্রাউন্ড চেকের পাশাপাশি, আপনার একটি সিএফপি শংসাপত্রের আবেদনটি সম্পূর্ণ করতে হবে যা আপনাকে আপনার পটভূমি সম্পর্কে তথ্য প্রকাশ করতে হবে।

আর্থিক পরিকল্পনাকারী দক্ষতা ও প্রতিযোগিতা

আর্থিক পরিকল্পকদের তাদের কাজের অপেক্ষাকৃত ভাল করার জন্য গুণাবলীগুলির একটি ভাণ্ডার প্রয়োজন:

• বিশ্লেষণাত্মক এবং সমস্যা সমাধানের দক্ষতা: বাজারের আর্থিক তথ্য বিশ্লেষণ এবং ক্লায়েন্টদের উপযুক্ত আর্থিক পরামর্শ প্রদান করার ক্ষমতা
• ব্যতিক্রমী যোগাযোগ, উপস্থাপনা, এবং আলোচনার দক্ষতা
• যোগাযোগ এবং পারস্পরিক দক্ষতা: নতুন ব্যবসা, সহযোগীদের সাথে নেটওয়ার্ক, এবং ক্লায়েন্টদের সাথে সম্পর্ক পরিচালনা অনুরোধ
• সংগঠিত এবং বিস্তারিত ভিত্তিক: যথাযথভাবে প্রতিটি ক্লায়েন্টের আর্থিক এবং ঝুঁকিগুলি পরিচালনা করার জন্য প্রয়োজনীয় সময় বরাদ্দ করা এবং ত্রুটির সম্ভাবনা কমিয়ে দেওয়ার জন্য বিশদগুলি যাচাই করা।

কাজ দৃষ্টিভঙ্গী

অর্থনৈতিক পরামর্শ ব্যুরোর পরিসংখ্যান ব্যুরোর পরিসংখ্যান অনুযায়ী, আর্থিক পরামর্শ দেওয়া হয়, যার অধীনে আর্থিক পরিকল্পনা শ্রেণীবদ্ধ করা হয়, 15% থেকে ২0২6 সাল পর্যন্ত বৃদ্ধি পাবে বলে আশা করা হচ্ছে। আর্থিক পরিকল্পনার উপসাগরীয় সমগ্র আর্থিক পরামর্শের প্রবণতার সাথে ঘনিষ্ঠভাবে নজর রাখতে থাকে।

কাজের পরিবেশ

আর্থিক পরিকল্পক সাধারণত বিনিয়োগ সংস্থা বা ব্যাংক কাজ। অন্যেরা স্ব-নিযুক্ত বা ছোট, স্বাধীন অনুশীলন গ্রুপগুলিতে নিযুক্ত। তাদের কাজের জন্য তাদের ভ্রমণের প্রয়োজন হতে পারে, যেমন কনফারেন্সগুলিতে যোগদান, অর্থ পাঠ্যক্রম শিক্ষা, ক্লায়েন্টদের পরিদর্শন, এবং নতুন ক্লায়েন্টদের আকৃষ্ট করার জন্য নেটওয়ার্কিং ইভেন্টগুলিতে অংশগ্রহণ করা।

কাজের তালিকা

সময় প্রতিশ্রুতি অত্যন্ত পরিবর্তনশীল এবং অনুশীলন, ক্লায়েন্ট ওয়ার্কলোড, এবং নতুন ক্লায়েন্টদের লাভের জন্য প্রয়োজনীয় সময় এবং প্রচেষ্টার উপর নির্ভরশীল। সুতরাং, এটি প্রতি সপ্তাহে 40 ঘণ্টার কমপক্ষে একটি অংশ থেকে শুরু করতে পারে যা একের অধিক 40 ঘন্টা অতিক্রম করে।

তাদের ক্লায়েন্টদের সময়সূচি স্থায়ী করার জন্য, আর্থিক পরিকল্পক সন্ধ্যায় এবং সাপ্তাহিক ছুটির দিনে মিটিং এবং টেলিফোন পরামর্শের জন্য উপলব্ধ থাকতে হবে। উপরন্তু, বিশ্লেষণ, গবেষণা, এবং চলমান শিক্ষা পরিচালনা করার জন্য আর ঘন্টা প্রয়োজন হতে পারে।

অনুরূপ কাজ তুলনা

যারা আর্থিক পরিকল্পনা কর্মজীবনে আগ্রহী তারা মধ্যম বেতন সহ একই ধরণের অবস্থান বিবেচনা করতে পারে:

• সার্টিফাইড আর্থিক পরিকল্পনাকারী: $66,499
• প্রধান অর্থনৈতিক কর্মকর্তা: $130,181
• একটি বন্ধু পূর্ণ নাম লিখুন: $58,660
• আর্থিক উপদেষ্টা সহকারী: $41,874
• আর্থিক বিশ্লেষক: $59,422
• আর্থিক পরামর্শকারী: $66,314
• বিনিয়োগ পরামর্শদাতা: $67,492
• পোর্টফোলিও ম্যানেজার: $84,635
• বেসরকারি ব্যাংকার: $69,721
• ট্রাস্ট অফিসার মো: $66,090

কিভাবে কাজ পেতে

প্রযোজ্য

ক্যারিয়ারের কয়েকটি ওয়েবসাইট আর্থিক পরিকল্পকদের জন্য কাজের তালিকা অন্তর্ভুক্ত করে, iHireFinance আর্থিক পরিকল্পক অবস্থানের বৈশিষ্ট্যগুলি। অন্য কাজের সাইটগুলি লিঙ্কডইন, প্রকৃতপক্ষে এবং ক্যারিয়ার বিল্ডার অন্তর্ভুক্ত। এই সাইটগুলি সারসংকলন এবং কভার লেটার লেখার জন্য টিপস প্রদান করে, পাশাপাশি একটি সাক্ষাত্কার পেয়ে এবং মাস্টারিং করে।

আন্তর্জাতিক

আপনার এলাকার বিভিন্ন আর্থিক পরিকল্পনা সংস্থাগুলি থেকে ইন্টার্নশিপগুলি সন্ধান করুন এবং আপনার কর্মজীবনের লক্ষ্যে থাকা ফার্ম এবং ব্যবসায়ের ধরন নির্ধারণ করার জন্য বিভিন্ন সংস্থার সাথে কাজ করুন।

নেটওয়ার্কিং

কী প্রতিষ্ঠানের সদস্যতা নেটওয়ার্কিং সুযোগ প্রদান করে যা একটি পেশা হতে পারে। ফাইন্যান্সিয়াল প্ল্যানিং এসোসিয়েশন (এফপিএ) এবং ন্যাশনাল অ্যাসোসিয়েশনের ব্যক্তিগত আর্থিক উপদেষ্টা (এনএপিএফএ) জেনেসিস এই ধরনের সুযোগ প্রদান করে।